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尊敬的基金投资人:
基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益,请在投资基金前认真阅读以下内容:
一、基金的基本知识
(一)什么是基金
证券投资基金(简称基金)是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
(二)基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别
基金 | 股票 | 债券 | 银行储蓄存款 | |
反映的经济关系不同 | 信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额后成为基金受益人,基金管理人只是替投资者管理资金,并不承担投资损失风险 | 所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买后成为公司股东 | 债权债务关系,是一种债权凭证,投资者购买后成为该公司债权人 | 表现为银行的负债,是一种信用凭证,银行对存款者负有法定的保本付息责任 |
所筹资金的投向不同 | 间接投资工具,主要投向股票、债券等有价证券 | 直接投资工具,主要投向实业领域 | 直接投资工具,主要投向实业领域 | 间接投资工具,银行负责资金用途和投向 |
投资收益与风险大小不同 | 投资于众多有价证券,能有效分散风险,风险相对适中,收益相对稳健 | 价格波动性大,高风险、高收益 | 价格波动较股票小,低风险、低收益 | 银行存款利率相对固定,损失本金的可能性很小,投资比较安全 |
收益来源 | 利息收入、股利收入、资本利得 | 股利收入、资本利得 | 利息收入、资本利得 | 利息收入 |
投资渠道 | 基金管理公司及银行、证券公司等代销机构 | 证券公司 | 债券发行机构、证券公司及银行等代销机构 | 银行、信用社、邮政储蓄银行 |
(三)基金的分类
1、依据运作方式的不同,可分为封闭式基金与开放式基金。
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。
2、依据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、混合基金。
根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金;仅投资于货币市场工具的为货币市场基金;投资于股票、债券和货币市场工具或其他基金份额,但股票投资和债券投资、基金投资的比例不符合股票基金、债券基金、基金中基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为:股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金,即股票基金的风险和收益最高,货币市场基金的风险和收益最低。
3、特殊类型基金
(1)系列基金。又被称为伞型基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
(2)避险策略基金。是指通过一定的避险投资策略进行运作,同时引入相关保障机制,以在避险策略周期到期时,力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。避险策略基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。(目前基金市场中存在的“保本基金”是“避险策略基金”的前身,是指通过一定的保本投资策略进行运作,同时引入保本保障机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金保证的基金。保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,在极端情况下仍存在本金损失的风险。)。
(3)交易型开放式指数基金(ETF)与ETF联接基金。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特点,其份额可以在二级市场买卖,也可以申购、赎回。为方便未参与二级市场交易的投资者,就诞生了“ETF联接基金”,这种基金将90%以上的资产投资于目标ETF,采用开放式运作方式并在场外申购或赎回。
(4)上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回,又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。
(5)QDII基金。是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金,投资者可以用人民币或美元等外汇进行认购和申购,在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投资收益。QDII基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同。
(6)分级基金。是指通过事先约定基金的风险收益分配,将基础份额分为预期风险收益不同的子份额,并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。
(四)基金评级
基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时,可以适当参考基金评级结果,但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外,基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价,并不代表基金未来长期业绩的表现。
本公司将根据销售适当性原则,对基金管理人进行审慎调查,并使用证监会批准有资格的第三方评价公司对基金产品进行风险评价。
(五)基金费用
基金费用一般包括两大类:一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用,主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取,即前端申购费;也可在投资人卖出基金时收取,即后端申购费,其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用,主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等,这些费用由基金承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金,还可按不高于2.5‰的比例从基金资产中计提一定的销售服务费。
二、基金份额持有人的权利
根据《中华人民共和国证券投资基金法(2015年修正)》第46条的规定,基金份额持有人享有下列权利:
(一) 分享基金财产收益;
(二) 参与分配清算后的剩余基金财产;
(三) 依法转让或申请赎回其持有的基金份额;
(四) 按照规定要求召开基金份额持有人大会;
(五) 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;
(六) 对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;
(七) 基金合同约定的其它权利。
公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料;非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况,有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。
三、基金投资风险提示
(一)证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。
(二)基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
(三)基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
(四)基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证旗下基金一定盈利,也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
(五)本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价,并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种,但本公司所做的推荐仅供投资人参考,投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。
四、服务内容和收费方式
本公司向基金投资人提供以下服务:
(一) 对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。
(二) 基金销售业务,包括基金(资金)账户开户、基金申(认)购、基金赎回、基金转换、修改基金分红方式等。本公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申(认)购、赎回费和转换费。
(三) 基金网上交易服务。
(四) 基金知识普及和风险教育。
(以上服务内容涉及收费的,以基金销售机构明示收费方式为准。)
五、基金交易业务流程
投资人基金业务主要包括开户、认购、申购、赎回等业务环节。
(一)开户
基金账户是基金注册登记机构为基金者开立的,用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。
开户是指投资人经由公司前台业务系统或自助式前台业务系统,通过基金销售支付结算机构认证实名制后,开立基金注册登记机构基金账户的业务过程。
在开立基金账户前,投资人须开立结算账户,也就是一般意义上的银行账户。基金投资人结算账户用于投资人认购、申购、赎回基金份额以及分红、无效认(申)购的资金退款等资金结算所用。
(二)认购/申购
认购是指购买在首次发行募集期内基金的行为。申购是指在基金首次发行募集结束后投资人日常申请购买基金的行为。一般情况下,基金认购/申购申请一经提交,不得撤销。投资人D日提交认购申请后,一般可于D+2日后查询认购/申购申请的受理情况。投资人在提交认购申请后应及时到原认购网点打印认购成交确认情况。
公司对认购/申购申请的受理并不表示对认购/申购申请的成功确认,而仅代表公司确实接受了认购/申购申请。申请的成功确认应以基金注册登记机构的确认登记为准。认购/申购申请被确认无效的,认购/申购资金将会退还给投资人。
非货币型基金申购、赎回价格以申购、赎回日交易时间结束后,基金注册登记机构公布的基金份额净值为基准,即“未知价”原则。
基金交易时间为上海、深圳证券交易所交易时间(9:30~11:30,13:00-15:00),或基金合同规定的其它时间。
(三)赎回
赎回是指投资人申请将基金卖回给基金管理公司的行为。
基金管理人应当按时支付赎回款项,但是下列情形除外:
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项;
2、证券交易场所依法决定临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;
3、基金合同约定的其他特殊情形。
每个基金通常设有最低赎回份额限制和最低剩余份额限制。对于不符合赎回限制的申请,部分基金注册登记机构会对该类委托确认失败,部分基金注册登记机构会将剩余份额强制赎回。
(四)其它
投资人还可根据需要,办理开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管、冻结等业务。
六、投诉处理和联系方式
(一)基金投资人可以通过拨打我公司客户服务中心电话或以书信、传真、电子邮件等方式,对营业网点所提供的服务提出建议或投诉。对于工作日受理的投诉,原则上当日回复,不能当日回复的,在3个工作日内回复。对于非工作日受理的投诉,原则上在顺延的第一个工作日回复,不能及时回复的,在3个工作日内回复。
我公司的具体联系方式如下:
网站:http://www.hsqh.net/ ;
客户服务热线:400-887-8707
客服电话:0551-62865905、62865867、62865879
客户投诉电话:0551-62865905、62865788
基金部:0551-62865215
客服邮箱:hsqhkf@126.com
客户服务传真:0551-62865978
办公地址:安徽省合肥市芜湖路258号
邮编:230061
(二)基金投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式,向中国证监会和中国基金业协会投诉。联系方式如下:
中国证监会安徽监管局:
网址:http://www.csrc.gov.cn/pub/anhui/
信访投诉电话:0551-62840674
地址:安徽省合肥市高新区天波路6号
邮编:230088
中国证券投资基金业协会:
电话:010-58352888(中国证券投资呼叫中心)
电子邮箱:tousu@amac.org.cn
地址:北京市西城区金融大街20号交通银行大厦B座9层
邮编:100033
(三)因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如经协商或调解不能解决的,基金投资人可提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为基金合同约定的地点。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力。
投资人在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,选择与自身风险承受能力相适应的基金。我公司和基金管理人承诺投资人利益优先,以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务,但不能保证基金一定盈利,也不能保证基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站(www.csrc.gov.cn)查询基金销售机构名录,核实我公司基金销售资格。
本《须知》有关内容将根据法律法规及监管机构或行业协会的要求或我公司业务情况的变化不时修订,相关修订以我公司更新为准。
开放式基金风险提示函
证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期理财的有效工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险,但在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益,徽商期货有限公司郑重提醒您注意投资风险。
一、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,投资基金的主要风险包括:
1、基金投资风险:基金作为一种投资品种,不同于银行储蓄和债券,基金投资有可能获得较高的收益,也有可能损失本金。选择不同类别的基金要承担不同的风险,也获得相应的收益。一般来讲,获取收益的可能性越大,承担的风险也越大。
2、市场风险:证券投资基金主要投资于证券市场,而证券市场价格会因各种因素的影响而产生波动,从而导致基金收益水平的变化,可能造成投资亏损。
3、管理风险:在基金运作过程中,基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能以及管理手段和管理技术、管理团队的稳定等因素会影响基金的收益水平。
4、巨额赎回风险:是开放式基金特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
5、政策风险:基金产品是根据当前的相关法律法规和政策设计的,如国家政策以及相关法律法规等发生变化,可能影响基金产品的申购、赎回等环节的正常进行,从而可能对基金产品造成重大影响。
6、技术风险:因交易撮合及行情揭示是通过电子通讯技术实现的,这些技术存在着被网络黑客和计算机病毒攻击的可能,由此可能对基金产品造成影响。
7、合规风险:由于基金管理人的合规经营意识缺乏、内控制度不完善或基金业务人员法律法规意识薄弱,从而使基金产品的运作存在违规的可能性,对投资收益有所影响。
二、基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。
三、投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,如对销售文件有任何疑问,请及时向徽商期货有限责任公司各营业网点咨询。 请根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
四、投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
五、本公司所售基金管理人旗下基金均依照有关法律法规及约定发起,并经中国证券监督管理委员会核准。各基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过指定的信息披露报纸和基金管理人的互联网网站进行了公开披露。
六、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,本公司也将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价,并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种,但本公司所做的推荐仅供投资人参考,投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
七、基金投资人通过网络操作时,有可能会遇到包括信息安全、异常操作、系统故障等相关风险,请注意不要在公共电脑上录入您的信息。基金投资人有通过第三方对基金销售机构提供的信息进行核实的义务和妥善保管自己账户密码、证书等身份数据的义务。
八、投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金,基金代销机构名单详见《招募说明书》及相关公告。
徽商期货有限责任公司是经中国证监会批准的开放式基金代销机构(代销资格批准文号:皖证监函字【2015】48号),所代销的开放式基金产品均经中国证监会批准发行,本公司负责相关基金的代理销售业务,对基金的业绩不做任何担保。
您在购买徽商期货有限责任公司代销的各基金前,应充分考虑自身的投资目标及风险承受能力,构建合理的基金组合,您可以登陆本公司网站http://www.hsqh.net/,或拨打客服热线400-887-8707 进行咨询。
基金投资有风险,请您在购买基金前认真考虑,慎重决策。
徽商期货普通投资者适当性风险告知书
尊敬的客户:根据《证券期货投资者适当性管理办法》的要求,本公司在向您销售产品或者提供服务前,向您告知下列信息。
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3.您需要充分了解限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。
4.本公司对您的适当性匹配意见不代表您符合相应准入条件,不表明本公司对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或保证。
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6.请您审慎考察基金产品或服务的特征及风险,进行充分风险评估,自行做出投资决定。
7.《普通投资者的适当性风险告知书》仅是对参与基金交易普通投资者的适当性匹配及可能的风险事项的特别提示,为全面了解基金交易的风险,您在入市交易前,必须阅读并签署《投资者权益须知》。
以上《投资者权益须知》、《开放式基金风险提示函》、《普通投资者适当性风险告知书》的各项内容,本人/单位已阅读并完全理解。
客户:
(自然人签字/机构代表人签字并加盖公章)
日期: 年 月 日
电子化交易风险提示揭示书
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徽商期货有限责任公司(以下称“我公司”)目前提供给您使用的电子化交易软件为:徽商e家,我公司已根据国家有关法律法规已对电子化交易业务最大限度地采取了严密的有效安全措施保护客户资料和交易活动的安全。尽管如此,本着对客户负责的态度,我公司在此郑重提醒您,您在办理和开展电子化交易业务时依然可能面临但不限于以下风险:
一、利用互联网进行期货交易时将存在但不限于以下风险,您将承担由此导致的损失:
(1)由于无法控制和不可预测的系统故障、设备故障、通讯故障、电力故障、网络故障、软件BUG等及其它因素,可能导致交易系统非正常运行甚至瘫痪,使您的交易指令出现延迟、中断、数据错误等情况;
(2)由于网上交易系统存在被网络黑客和计算机病毒攻击的可能性,由此可能导致交易系统故障,使交易无法进行及行情信息出现错误或延迟;
(3)互联网上的数据传输可能因通信繁忙等原因出现延迟、中断、数据错误或不完全,从而使网上交易出现延迟、中断;
(4)如果您缺乏网上交易经验,可能因操作不当造成交易失败或交易失误;
(5)您的密码失密或被他人盗用。
二、由于非期货交易所或者期货公司所能控制的原因,例如:地震、水灾、火灾等不可抗力因素或者计算机系统、通讯系统故障等,可能造成您的指令无法成交或者无法全部成交,您必须承担由此导致的损失。
三、由于市场原因或者其他非我公司所能预见、避免或控制的原因导致您交易指令全部或者部分无法成交的,我公司不承担责任。
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建议您积极采取安全措施。如:加强软件下载过程中的安全防护意识,切忌从第三方处下载或获得,以确保网上交易程序的完整、安全;加强用于网上交易的计算机或手机终端的安全防护,定期维护电脑及联网设备、采用防病毒及防黑客产品、安装杀毒软件、防火墙及木马防护软件,及时升级更新并对其进行病毒、木马查杀,防止计算机或手机终端感染木马、病毒;加强网上交易账号和密码的保护,避免被恶意程序窃取密码,为了您的交易安全,请您在开户后应及时对网上交易的账号和密码进行修改,不要使用简单密码,不要对他人泄露密码,应经常修改密码,输入密码时请使用程序提供的软键盘功能,并防止他人偷看。
我公司在此郑重提醒您:本揭示书未能尽述一切有关电子交易风险的重要事项,故客户应在细心研究、熟悉电子化交易的软件功能后,方可使用。期货电子化交易业务有风险!如果您不能理解或不能承受电子化交易的风险,我公司建议您不要使用电子化交易委托系统进行期货交易。如果您申请或已申请使用电子化交易委托系统,我们将认为您已经完全了解电子化交易委托的风险,能够承受电子化交易委托风险,并承担由此带来的损失。